Služby
Čtyři oblasti. Jedno doporučení na konci.
Každá služba se dá objednat samostatně, ale skutečnou hodnotu přináší jejich propojení — proto je vždy vedeme společně, v rámci jednoho plánu.
01 / 05
Investice
Sestavíme investiční strategii podle vašeho rizikového profilu, časového horizontu a konkrétních cílů — a pravidelně ji přehodnocujeme podle vývoje trhu i vaší situace.
- Analýza rizikového profilu a stávajícího portfolia
- Alokace aktiv napříč třídami a měnami
- Čtvrtletní přehodnocení a rebalancování
02 / 05
Daně
Prověříme daňovou strukturu vašich příjmů, investic i firmy a navrhneme legální kroky, které sníží celkovou daňovou zátěž.
- Daňová optimalizace fyzických osob a OSVČ
- Struktura zdanění firemních a investičních příjmů
- Sledování legislativních změn s dopadem na váš plán
03 / 05
Nemovitosti
Pomůžeme nastavit financování i strukturu vlastnictví nemovitostí tak, aby zapadaly do celkového majetkového plánu, ne fungovaly izolovaně.
- Hypoteční a refinanční poradenství
- Strukturování vlastnictví (osobní vs. firemní)
- Posouzení nemovitosti jako investičního aktiva
04 / 05
Pojištění
Projdeme existující pojistné smlouvy a nastavíme krytí podle skutečných rizik — místo toho, abychom prodávali produkty podle šablony.
- Audit stávajících pojistných smluv
- Nastavení životního a majetkového pojištění
- Pojištění příjmu a pracovní neschopnosti
05 / 05
Koordinovaný plán
Nadřazená služba, která propojuje předchozí čtyři oblasti do jednoho dokumentu a jedné odpovědnosti — s hlavním poradcem, který drží celkový přehled.
- Sestavení a čtvrtletní revize koordinovaného plánu
- Jeden hlavní kontakt pro všechny oblasti
- Report o dopadu rozhodnutí napříč agendami
Odměna
Cena se odvíjí od rozsahu a komplexnosti plánu — kombinace fixní odměny za sestavení plánu a poplatku za dlouhodobou správu. Přesnou nabídku dostanete po úvodní analýze, ne dřív.